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      政策法規(guī)

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      《金融許可證管理辦法 》

      作者:李小濤 來源:銀監(jiān)會 日期:2012-1-10 人氣:739 評論:

      第一條 為了加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理,促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營,根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理條例》等有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本辦法。
      第二條 本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件。
      金融許可證的頒發(fā)、更換、扣押、吊銷等由銀監(jiān)會依法行使,其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。
      第三條 金融許可證適用于銀監(jiān)會監(jiān)管的、經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。
      金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信用合作社、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司和外資金融機(jī)構(gòu)等。
      第四條 銀監(jiān)會對金融許可證實行分級授權(quán)、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。
      (一)銀監(jiān)會負(fù)責(zé)其直接監(jiān)管的金融法人機(jī)構(gòu)(政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司等)金融許可證的頒發(fā)與管理;負(fù)責(zé)外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務(wù)公司和中外合資財務(wù)公司等外資金融機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。
      (二)銀監(jiān)會省(自治區(qū)、直轄市)局、直屬分局負(fù)責(zé)下列機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理:1本轄區(qū)內(nèi)政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行分行(含異地支行);2金融資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)(辦事處);3城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu);4外資銀行分行以下(不含分行)機(jī)構(gòu);5除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu);6城市信用聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社(省級、地市級)、農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu);7所在地金融機(jī)構(gòu)同城營業(yè)網(wǎng)點。
      (三)銀監(jiān)會地區(qū)(市、州)分局負(fù)責(zé)上述機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)金融許可證的頒發(fā)與管理。
      第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件60日內(nèi),持下列材料到銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證:
      (一)銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件;
      (二)金融機(jī)構(gòu)介紹信;
      (三)領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明;
      (四)銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料。
      第六條 銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)許可證時間期限為收到上述有效文件之日起五個工作日內(nèi)。
      第七條 金融許可證載明下列內(nèi)容:
      (一)機(jī)構(gòu)編碼(金融機(jī)構(gòu)實行全國統(tǒng)一編碼,見附件);
      (二)機(jī)構(gòu)名稱(農(nóng)村信用合作機(jī)構(gòu)以括號注明法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu));
      (三)依據(jù)的法律法規(guī);
      (三)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立日期;
      (四)營業(yè)地址;
      (五)頒發(fā)許可證日期;
      (六)銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)的公章。
      第八條 發(fā)生下列情形,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)申請換發(fā)金融許可證:
      (一)機(jī)構(gòu)更名;
      (二)營業(yè)地址(僅限于清算代碼)變更;
      (三)許可證破損;
      (四)許可證遺失;
      (五)銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形。
      機(jī)構(gòu)更名和營業(yè)地址變更應(yīng)當(dāng)將舊證繳回銀監(jiān)會或其派#p##e#出機(jī)構(gòu),并持本辦法第五條 規(guī)定的材料換領(lǐng)金融許可證。
      許可證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)許可證時繳回原證。
      許可證遺失,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的報紙上聲明原許可證作廢,重新申領(lǐng)許可證。
      第九條 金融許可證實行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。金融機(jī)構(gòu)除發(fā)生更名、營業(yè)地址(僅限于清算代碼)變更、被撤銷等原因外,機(jī)構(gòu)編碼一旦確定不再改變。
      金融許可證如遺失或破損,再申請換領(lǐng)許可證時,原機(jī)構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。
      金融許可證如被吊銷,該機(jī)構(gòu)編碼自動作廢,不再使用。
      第十條 金融許可證頒發(fā)或更換時,應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的全國公開發(fā)行的報紙上進(jìn)行公告。
      金融許可證被吊銷或注銷時,也應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的報紙上進(jìn)行公告。
      第十一條 公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括:機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼、聯(lián)系電話。
      第十二條 金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示。
      金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所的顯著位置以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。
      銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)將依法對公示情況進(jìn)行監(jiān)督與檢查。
      第十三條 任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機(jī)構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。
      第十四條 銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融許可證的信息管理,建立完善的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng),依法披露金融許可證的有關(guān)信息。
      第十五條 金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取和更換金融許可證,應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)繳納審查費、注冊費等相關(guān)費用。
      第十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法,有下列行為之一的,由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令限期改正,給予警告;逾期不改正的,可以處以3萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格:
      (一)不按規(guī)定換領(lǐng)金融許可證;
      (二)損壞金融許可證;
      (三)遺失金融許可證且不向銀監(jiān)會報告;
      (四)未在營業(yè)場所公示金融許可證;
      (五)偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證。
      第十七條 商業(yè)銀行出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可證的,依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
      第十八條 偽造、變造商業(yè)銀行金融許可證的,依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關(guān)法規(guī)進(jìn)行處罰。
      第十九條 金融許可證由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會統(tǒng)一印制和管理。銀監(jiān)會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證,頒發(fā)時加蓋中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機(jī)構(gòu)的單位印章方具有效。
      金融許可證的保管應(yīng)作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發(fā)等職能應(yīng)相互分離、相互制約,同時建立金融許可證頒發(fā)、收繳、銷毀登記制度。
      對于金融許可證頒發(fā)管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證,應(yīng)加蓋“作廢”章,作為重要空白憑證專門收檔,定期銷毀。
      第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與本《辦法》有沖突的,以本《辦法》為準(zhǔn)。


      附件:金融機(jī)構(gòu)許可證編碼方案
      金融許可證上的金融機(jī)構(gòu)編碼,參照《居民身份證》和國家標(biāo)準(zhǔn)《全國清算中心代碼》(GB13497—92)中號碼的編制原則和方法,本著統(tǒng)一、規(guī)范、便于識別、便于管理的原則進(jìn)行編#p##e#制。在制發(fā)和打印金融許可證時,金融機(jī)構(gòu)編碼可由計算機(jī)系統(tǒng)自動生成,個別部分由人工修訂。全套編碼由2位英文字母和12位數(shù)字組成,共14位,按從左至右的順序排列。圖示如下:
      (一)(二)(三)(四)(五)(六)(七)(八)(九)(十)(十一)(十二)(十三)(十四)
      (一)是金融機(jī)構(gòu)類別代碼,用大寫英文字母表示。A-政策性銀行、B-商業(yè)銀行、C-住房儲蓄銀行、D-城市商業(yè)銀行、F-城市信用合作社(含聯(lián)社)、G-農(nóng)村商業(yè)銀行(包括農(nóng)村合作銀行)及農(nóng)村信用合作社(含聯(lián)社)、H-信用卡公司、I-郵政儲蓄機(jī)構(gòu)、K-信托投資公司、L-企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、M-金融租賃公司、W-外資銀行、Y-外資非銀行金融機(jī)構(gòu)、Z-其他類金融機(jī)構(gòu)。
      (二)是法人或非法人分支機(jī)構(gòu)代碼。“1”為法人金融機(jī)構(gòu),“2”為非法人分支機(jī)構(gòu)。
      (三)-(四)是被批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)代碼(適用于中資機(jī)構(gòu)),新成立機(jī)構(gòu)按順序排列。
      A類:01-國家開發(fā)銀行、02-中國進(jìn)出口銀行、03-中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
      B類:01-中國工商銀行、02-中國農(nóng)業(yè)銀行、03-中國銀行、04-中國建設(shè)銀行、05-交通銀行、06-中信實業(yè)銀行、07-中國光大銀行、08-華夏銀行、09-中國民生銀行、11-招商銀行、12-廣東發(fā)展銀行、13-興業(yè)銀行、14-深圳發(fā)展銀行、15-上海浦東發(fā)展銀行、16-恒豐銀行、
      C類:01-、
      D類:城市商業(yè)銀行
      F類:城市信用合作社(含聯(lián)社)01-聯(lián)社、02-信用社
      G類:農(nóng)村信用合作社(含聯(lián)社)01-聯(lián)社、02-信用社、03-農(nóng)村商業(yè)銀行(農(nóng)村合作銀行)
      I類:郵政儲蓄機(jī)構(gòu)
      K類:01-銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司、02-除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的信托投資公司
      L類:財務(wù)公司01-銀監(jiān)會直接監(jiān)管的財務(wù)公司、02-除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的財務(wù)公司
      M類:金融租賃公司01-銀監(jiān)會直接監(jiān)管的金融租賃公司、02-除銀監(jiān)會直接監(jiān)管外的金融租賃公司
      Z類:01-金融資產(chǎn)管理公司
      (五)是審批機(jī)構(gòu)代碼(適用于中資機(jī)構(gòu))。中資金融機(jī)構(gòu)審批機(jī)構(gòu)代碼,如審批機(jī)構(gòu)為銀監(jiān)會,標(biāo)注“1&rdq

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