第一章 總 則
第一條 為促進(jìn)融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展,規(guī)范金融租賃公司的經(jīng)營(yíng)行為,根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī),制定本辦法。
第二條 本辦法所稱金融租賃公司,是指經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
金融租賃公司名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“金融租賃”字樣。未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),任何單位不得在其名稱中使用“金融租賃”字樣。
第三條 本辦法所稱融資租賃,是指出租人根據(jù)承租人對(duì)租賃物和供貨人的選擇或認(rèn)可,將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用,向承租人收取租金的交易活動(dòng)。
第四條 適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn),銀監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
第五條 本辦法所稱售后回租業(yè)務(wù),是指承租人將自有物件出賣給出租人,同時(shí)與出租人簽訂融資租賃合同,再將該物件從出租人處租回的融資租賃形式。售后回租業(yè)務(wù)是承租人和供貨人為同一人的融資租賃方式。
第六條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融租賃公司實(shí)施監(jiān)督管理。
第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更與終止
第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程;
(二)有符合規(guī)定條件的發(fā)起人;
(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本,最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%;
(五)建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
(六)建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng),具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施;
(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(八)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第八條 金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行,在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè),在中國(guó)境外注冊(cè)的融資租賃公司以及銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人。
銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人是指除符合本辦法第九條至第十一條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。
第九條 在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
(三)最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(四)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(五)為擬設(shè)金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式;
(六)遵守注冊(cè)地法律法規(guī),最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為;
(七)境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的,其所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;
(八)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(九)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在擬設(shè)公司章程中載明;
(十)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條 在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;
(二)最近1年的營(yíng)業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(三)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(四)最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%;
(五)最近1年主營(yíng)業(yè)務(wù)銷售收入占全部營(yíng)業(yè)收入的80%以上;
(六)為擬設(shè)金融租賃公司確定了明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利模式;
(七)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;
(八)遵守國(guó)家法律法規(guī),最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為;
(九)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(十)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在擬設(shè)公司章程中載明;
(十一)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第十一條 在中國(guó)境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
(二)最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(三)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(四)遵守注冊(cè)地法律法規(guī),最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為;
(五)所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好;
(六)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(七)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在擬設(shè)公司章程中載明;
(八)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第十二條 金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有一名符合第九條至第十一條規(guī)定的發(fā)起人,且其出資比例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%。
第十三條 其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;
(二)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;
(三)經(jīng)營(yíng)管理良好,最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄;
(四)財(cái)務(wù)狀況良好,且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(五)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán),不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在公司章程中載明;
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件;
其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)為非金融機(jī)構(gòu)的,最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30%;
其他境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)為金融機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定要求。
第十四條 其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司發(fā)起人,應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
(一)滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求;
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;
(三)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣;
(四)財(cái)務(wù)狀況良好,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;
(五)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股;
(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托,并在公司章程中載明;
(七)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;
(八)具有有效的反洗錢措施;
(九)所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好;
(十)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第十五條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為金融租賃公司的發(fā)起人:
(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷;
(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;
(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多;
(四)現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大;
(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;
(六)其他對(duì)金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第十六條 金融租賃公司發(fā)起人應(yīng)當(dāng)在金融租賃公司章程中約定,在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時(shí),給予流動(dòng)性支持;當(dāng)經(jīng)營(yíng)損失侵蝕資本時(shí),及時(shí)補(bǔ)足資本金。
第十七條 金融租賃公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),可以設(shè)立分公司、子公司。設(shè)立分公司、子公司的具體條件由銀監(jiān)會(huì)另行制定。
第十八條 金融租賃公司董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格核準(zhǔn)制度。
第十九條
標(biāo)簽: